Вклады для физических лиц в Сбербанке — проценты по вкладам 2019

0
3841
Сбербанк вклады физических лиц - картинка


Вклады в Сбербанке — это 5 классических вариантов для физических лиц, 3 вида для пенсионеров, 3 специальных накопительных счета, 3 счета с возможностью снятия и пополнения, а также 1 депозит-«подарок» к совершеннолетию ребенка. Вклады Сбербанка в 2019 году не только отличаются разнообразием, но и диктуют условия остальным банкам. Это интересный факт, и в этом мы тоже разберемся. Потенциальную прибыль вы сможете рассчитать на калькуляторе вкладов Сбербанка.

Но сначала несколько важных вступительных абзацев.

«Память и гордость» от 13 июня 2019: Новый вклад со ставкой до 6,5% годовых. Можно оформить с 13.06.2019 до 30.06.2019. Условия ниже.

Для старшего поколения: Вклады для пенсионеров в Сбербанке представлены в 3 вариантах: один отдельный депозит и две специальные программы, действующие в дополнение к стандартному депозиту.

А еще есть тренажер открытия вкладов: Прежде чем подавать реальную заявку на открытие депозита в онлайн-режиме, вы можете потренироваться на сайте-тренажере. Сбер разработал этот сервис специально для новичков в интернет-банкинге.

Далее разберемся в условиях депозитов и расскажем, как использовать тренажер. 

Повышение ставки: Вне зависимости от депозита, вы сможете повысить ставку максимум на 1%.

Как получить повышенную ставку? И какой депозит подойдет именно вам? Читайте ниже.

Что делать, если останутся вопросы: В конце статьи мы разместили контакты службы поддержки. Специалисты банка ответят на любые ваши вопросы.

Вклады Сбербанка на сегодня


На сегодняшний день вклады в Сбербанке задают тренд по всему рынку. Почему важно об этом знать? Чтобы не ошибиться в выборе банка.

В первой половине апреля 2019 многие банки начали снижать ставки. Сначала ВТБ, затем Россельхозбанк и Альфа-Банк, присоединился к марафону снижения процентов и банк Открытие.

Что послужило причиной? В конце марта Сбер досрочно приостановил действие депозита «Лови выгоду». Он отличался высокими ставками — до 7,65% (если вкладывать на полтора года).

Как только отпала нужда конкурировать с этим депозитом Сбера — по принципу домино стали рушиться высокие проценты и в других финансовых учреждениях.

Об этом писали во всех СМИ, а эксперты стали прогнозировать дальнейшее снижение ставок и по валютным депозитам.

Поэтому с конца марта 2019 ставки по вкладам в Сбербанке не самые высокие по рынку — после отмены «Лови выгоду».

Но велика вероятность, что тренд прикручивания гаек для вкладчиков продолжится, и вскоре другие банки начнут предлагать ровно те же условия.

Потому что Сбербанк — это ориентир для других. Напомним, что банк был основан в 1841 году. По данным на январь 2019, услугами Сбера пользуется 70% жителей РФ.

46% вкладов в РФ — это вклады, сделанные в Сбербанке.

вклады сбербанка на сегодня - картинка

Как повысить ставку


Есть три варианта получения повышенной ставки:

  • Открывать онлайн. С учетом наличия онлайн-тренажера, это не составит труда;
  • Вкладывать от 5 млн рублей — в этом случае ваша ставка гарантированно возрастает на 1%:
  • Подключить пакет услуг «Сбербанк.Премьер». При этом минимальная сумма вложения — 700 000 рублей.

Самый простой вариант — первый. Поэтому мы будем приводить актуальные тарифы с учетом открытия счета в режиме онлайн. Инструкция по открытию (в том числе в формате видео) будет в следующих разделах.

Капитализация

Отдельно стоит акцентировать внимание на капитализации. Она возможна для всех депозитных счетов Сбера, но выбор — подключать или нет — остается за вами.

Новинка
CR911
18-24%
Вклад в: CR911
Минимальная сумма: 1 500 000 ₽
Возможные сроки: 3-36 мес.
Вклад в валюте: Да
Открыть Вклад
Акция
EcoFinance
Вклад в: EcoFinance
Минимальная сумма: 1 500 000 ₽
Возможные сроки: 6-36 мес.
Вклад в валюте: Да
Открыть Вклад

Капитализация означает, что начисленные по вкладу проценты будут добавлены к сумме депозита, а не перечислены на вашу карту, например.

Капитализация позволяет увеличить ставку и общий доход.

Ниже в таблицах вы увидите основные проценты и «серые» проценты — последние и актуальны при условии капитализации.

Вклад Сбербанка «Память и гордость» до 30 июня 2019


вклад память и гордость сбербанк - картинка

С 13 по 30 июня можно открыть благотворительный вклад «Память и гордость». С каждый тысячи рублей 0,5 ₽ будут переводиться в фонд «Память поколений».

Сумма будет рассчитана и перечислена из финального процентного дохода (по окончании срока договора).

Другие условия:

  • Срок — 6-18 месяцев;
  • Максимальная ставка: 6,5%;
  • Минимальная сумма вложения: 50 000 ₽;
  • Без возможности снимать деньги и пополнять депозит.

Ставка зависит от срока:

  • От 6 до 9 месяцев: 6% годовых;
  • От 9 до 12 месяцев: 6,25% годовых;
  • От 12 до 18 месяцев: 6,5% годовых.

Рассчитать доход вы можете на депозитном калькуляторе в конце статьи

Сбербанк: вклады для физических лиц в 2019


Начнем с 5 «классических» процентных вкладов Сбербанка, актуальных для физических лиц в 2019 году.

Важная информация для пенсионеров: для вас в двух вкладах («Сохраняй» и «Пополняй») действуют специальные условия.

Мы опишем их в общих чертах, а более подробную информацию вы найдете в следующем разделе.

Вклад «Сохраняй»


сохраняй сбербанк - картинка

Вклад «Сохраняй» Сбербанка — это сочетание выгодного процента и широкого диапазона срока вложения.

  • Максимально: 5,75% годовых (при подаче заявки онлайн);
  • Порог вхождения: 1 000 ₽, $100.
  • Длительность: от месяца до 3 лет.
  • Начисление %: каждый месяц;
  • Закрытие досрочно: сохраняется от 2/3 годовых, если счет закрывается не менее, чем через 6 месяцев после открытия;
  • Досрочное закрытие при сроке до 6 месяцев: пересчет под 0,01% годовых;
  • Пополнение/снятие: нет.

Важно: Для пенсионеров актуальна максимальная ставка. Не имеет значения сумма первого взноса, только срок размещения. Те же условия действуют для «Пополняй».

сбербанк сохраняй в рублях - изображение
Для рублевых вложений
сбербанк сохраняй в долларах - изображение
Для вложений в долларах

»» Рекомендуем также нашу статью про карту «Свобода»: узнайте о преимуществах рассрочки под 0%.

Вклад «Пополняй»


сбербанк пополняй - картинка

Процент у этого варианта ниже, чем у «Сохраняй», зато появляется возможность пополнять счет и таким образом увеличивать прибыль. Также тут увеличен минимальный срок: от 3 месяцев.

В чем суть: Вы можете пополнить счет и перейти в следующий «диапазон соотношения» сумма-срок, соответственно увеличив %.

В остальном первые два депозита Сбера очень схожи:

  • Льготные условия для пенсионеров (максимальный процент вне зависимости от суммы, только от длительности);
  • Максимум: 5,3% (если открывать офлайн, то максимально 5,15% годовых);
  • Начать можно с 1 000 ₽ или $100;
  • Снимать основную сумму нельзя, пополнять — можно;
  • Начисление %: каждый месяц;
  • При досрочном расторжении спустя полгода: сохранение от 2/3 годовых;
  • Пополнение наличкой: от 1 000 ₽ или $100;
  • Безналичное пополнение: без ограничений.
сбербанк пополняй в рублях - картинка
В рублях
сбербанк пополняй в долларах - картинка
В долларах

Вклад «Управляй»


сбербанк управляй - изображение

Отличительная черта «управляющего» вклада Сбербанка — возможность снимать деньги на лояльных условиях спустя полгода после открытия счета (главное — сохранять определенный остаток на счету).

То есть вы сохраняете основной процент при снятии части средств и соблюдении неснижаемого остатка.

Но не только гибкостью в снятии денег отличается этот депозит. Стартовая сумма тут значительно выше, чем у предыдущих вариантов: 30 000 ₽/$1 000.

Другие условия:

  • Начисление до 5% годовых;
  • Минимальная сумма: 30 000 ₽ или $1 000;
  • Сроки: 3 месяца-3 года;
  • Пополнение/снятие: да;
  • Автопролонгация: да (без ограничений на количество продлений договора);
  • Пополнять наличкой нужно минимум на 1 000 рублей или 100 долларов, безналом — без ограничений.
сбербанк управляй в рублях - изображение
Тарифы в рублях
сбербанк управляй в долларах - изображение
Тарифы в долларах

 

Вклад «Подари жизнь»


сбербанк подари жизнь - картинка

Вклад Сбербанка на год. Но фиксированный срок — не главная особенность.

Каждые 3 месяца 0,3% годовых от общей суммы вашего депозита будут перечисляться в благотворительный одноименный фонд — «Подари жизнь».

Это негосударственный фонд, созданный в 2006 году для помощи больным детям.

Прочие условия:

  • Ставка 5,65%;
  • Срок: 12 месяцев;
  • Стартовая сумма: 10 000 ₽;
  • Открыть депозит можно только в рублях;
  • Нет возможности онлайн-оформления: только в отделении Сбербанка;
  • Автопролонгация: да, без ограничений;
  • Пополнение/снятие: нет.

сбербанк подари жизнь в рублях - изображение

Вклад «Социальный»


сбербанк социальный - картинка

Депозит Сбербанка для инвалидов/ветеранов ВОВ и детей-сирот. Поскольку депозит создан для особенных вкладчиков, стартовая сумма всего один рубль.

Оформляется при предъявлении удостоверения ветерана/инвалида Великой Отечественной войны либо на имя ребенка при предъявлении специального акта органа опеки.

Другие особенности:

  • Срок: только 3 года;
  • Ставка: 4,75% годовых;
  • Пополнение/снятие: да;
  • Сумма для открытия: 1 рубль;
  • Проценты начисляются каждый квартал;
  • Нет ограничений на сумму пополнения (и для наличного, и безналичного внесения);
  • Снимать без потери начисленных процентов можно только до определенной суммы (устанавливается Сбербанком как неснижаемая).

Вклады Сбербанка для пенсионеров на сегодня


Как мы обозначили раньше, на сегодня для пенсионеров Сбербанк предлагает три варианта накопления и приумножения денег.

Это отдельный депозит «Пенсионный плюс» и условие максимальной ставки для депозитов «Сохраняй» и «Пополняй».

«Сохраняй» для пенсионеров

Основные условия остаются стандартными: до 5,75% годовых, вложение от 1 000 рублей/$100, на срок от месяца до трех лет, без снятия и пополнения.

Но при этом в зависимости от стартовой суммы и выбранного срока будет действовать максимальная ставка.

сохраняй для пенсионеров - картинка

Актуальные %:

сохраняй для пенсионеров в рублях - скриншот

сохраняй для пенсионеров в долларах - скриншот

«Пополняй» для пенсионеров

Новинка
CR911
18-24%
Вклад в: CR911
Минимальная сумма: 1 500 000 ₽
Возможные сроки: 3-36 мес.
Вклад в валюте: Да
Открыть Вклад
Акция
EcoFinance
Вклад в: EcoFinance
Минимальная сумма: 1 500 000 ₽
Возможные сроки: 6-36 мес.
Вклад в валюте: Да
Открыть Вклад

Напомним главные характеристики: до 5,3% годовых, вложение от 1 000 рублей/$100, на срок от трех месяцев до трех лет, без снятия, с возможностью пополнения.

пополняй для пенсионеров - картинка

Актуальные %:

пополняй для пенсионеров условия - скриншот

Вклад «Пенсионный плюс»


сбербанк пенсионный плюс - картинка

Новый вклад Сбербанка для пенсионеров.

Разработан специально для получения дополнительного дохода с пенсии — вы можете перевести получение пенсии на этот счет (нет ограничений на сумму пополнения) и снимать деньги в любой момент (неснижаемый остаток для действия договора всего рубль).

При этом на остаток будет начисляться 3,5%.

Основные тарифы:

  • Максимальный срок договора: 3 года;
  • Автоматическое продление договора: да;
  • Ставка: 3,5% годовых;
  • Открытие только в рублях;
  • Есть возможность оформить доверенность или оформить завещательное распоряжение по счету;
  • Начисление %: каждые 3 месяца;
  • Пополнение/снятие: да, в любой момент, без ограничений (главное оставить 1 рубль).

сбербанк пенсионный плюс проценты - картинка

Вклады Сбербанка для детей


пополняй на имя ребенка сбербанк - картинка

Эту возможность банк позиционирует как подарок к совершеннолетию.

В чем суть: Доступ к накоплениям ребенок получит по факту совершеннолетия. До этого на депозите будут копиться деньги. С 14 лет ребенок сам сможет пополнять счет.

Для открытия вам нужно обратиться в отделение Сбербанка со свидетельством о рождении ребенка и документами, удостоверяющими вашу личность.

Внести изначально нужно от 1 000 ₽ или $100.

Прочие условия:

  • Максимальный процент: 5,15% годовых;
  • Срок накопления: от 3 месяцев до 3 лет с автоматическим продлением договора;
  • Без разрешения органов опеки и попечительства ребенок не сможет получить деньги до совершеннолетия;
  • Пополнять депозит могут любые граждане РФ без ограничений;
  • Открыть счет может только родитель или представитель ребенка, установленный законом.

Специальные счета Сбербанка


Специальные счета отличаются от депозитов сниженной ставкой и упрощенными условиями снятия и пополнения.

Номинальный: для соцвыплат

сбербанк номинальный счет - картинка

Зачисление социальных выплат под 3,5% годовых.

Избирательный

сбербанк избирательный счет - скриншот

Узконаправленный счет без начисления прибыли.

Для участников закупок

счет участника закупок сбербанк - скриншот

Еще один достаточно специфический счет: под 0,01% годовых, разработанный для тех, кто участвует в конкурсах и аукционах по государственным программам.

Сберегательный и текущий

Разработаны для ежедневного использования. Условия для каждого клиента банка индивидуальны.

Основные условия:

  • Неограниченное пополнение и снятие;
  • Ставка от 0,01% до 1,8%;
  • Без требований к стартовой сумме.

Как открыть вклад в Сбербанке: онлайн-тренажер


Вы можете в тестовом режиме попробовать подать заявку на открытие.

онлайн тренажер - картинка
Информация с сайта Сбера

Как это работает:

  • Переходите на специальный сайт Сбербанка — вклады в тестовом режиме: trainer.sberbankaktivno.ru;
  • Нажимаете на кнопку «Начать»;
  • Вводите «липовые» данные (абсолютно любые) для входа в якобы существующий аккаунт Сбербанк.Онлайн;
  • Подтверждаете вход (опять набираете любые цифры);
  • Следуете стрелочкам: переходите в раздел «Вклады и счета», выбираете открытие и выбираете интересующий депозит;
  • Вводите данные вклада (сумму, срок и так далее), подтверждаете условия договора;
  • Ура! Ваш ненастоящий вклад открыт.

Тренажер разработан для того, чтобы потенциальный вкладчик потренировался и убедился, что все просто.

Также есть видеоинструкция:

Калькулятор вклада Сбербанка


Введите проценты по вкладу Сбербанка, который вас заинтересовал, а также срок и сумму, чтобы рассчитать потенциальную прибыль.

Онлайн калькулятор вкладов Сбербанка — это быстрый и бесплатный способ просчитать доходность.


Cумма вклада
Процентная ставка
%
Срок вклада
месяц
Ежемесячные проценты
  • реинвестируются
  • снимаются
Итого
Доход

Топ-5 фактов про вклады Сбербанка в 2019


Главные тарифы вы уже знаете. Важно знать и про менее очевидные условия депозитов Сбербанка.

  • Открыть вклад можно не только в отделении или онлайн — такая функция есть и в банкоматах Сбера;
  • В банке нет понятия «семейных счетов»: когда депозит открывается сразу на несколько человек. Зато есть бесплатная возможность оформить доверенность на полное управление счетом;
  • При автоматическом продлении может поменяться процент, поэтому важно следить за конечной датой договора;
  • Снять деньги можно в любом регионе РФ, но для этого придется написать заявление и подождать три дня;
  • Депозиты в рублях популярнее долларовых. При этом единственная возможность открыть депозит в евро — это использовать Сберегательный счет. Но положить средства можно только под 0,01% годовых.

И напоследок… Про самый выгодный вклад в Сбербанке


Часто задаваемый вопрос: «Какой вклад выгодный в Сбербанке самый выгодный?».

Если мы посмотрим на сухие цифры, то наиболее прибыльным окажется «Сохраняй» с его максимумом в 5,65% годовых.

Но мы рекомендуем обратиться предварительно к консультантам, поскольку есть много косвенных факторов: являетесь ли вы действующим клиентом Сбера, если да — то какими услугами пользуетесь, каков для вас приемлемый срок, важна ли капитализация и так далее.

Все это влияет на итоговые условия, хотя и не меняет базовых тарифов.


Контакты банка: Сбербанк


Не уверены в том, какой вариант подходит вам? Хотите уточнить детали? Звоните по номерам горячей линии и специалисты вас проконсультируют.

Официальный сайт: www.sberbank.ru

Телефоны:

  • 900 (бесплатно с мобильных по всей РФ);
  • +7 495 500 55 50 (для звонков из РФ и любых других стран).

Сравнить вклады в банках

Сравнение вкладов в рублях

Банк
Ставка, годовых
Сбербанк 4,2%-5,75%
ВТБ 4,0%-9,2%
Россельхозбанк 5,0%-8,0%
5,5%-8,5%
Почта Банк 6,75%-7,5%
Восточный Банк 6,81%-9,1%
Бинбанк 5,0%-9,3%
Уралсиб 5,3%-9,0%
Открытие 6,1%-9,0%
Промсвязьбанк 6,0%-7,8%
5,5%-7,5%
4,0%-7,8%
Альфа-Банк 5,5%-8,26%
Возрождение 5,0%-8,26%
Газпромбанк 10,8%-12,9%
Тинькофф 6,5%-7,5%
СМП Банк 6,0%-8,15%
Банк Абсолют 6,1%-8,4%
МИНБанк 5,25%-8,5%
4,52%-9,0%
СКБ 2,5%-7,8%
5,35%-6,2%
6,0%-7,5%
Совкомбанк 6,1%-8,5%
Банк Москвы 7,8%-9,2%
УБРиР 6,45%-9,0%
Локо Банк 5,75%-9,0%
ТРАСТ 0,1%
Росгосстрах 5,3%-6,7%
Росбанк 4,4%-8,5%

»» Как выбрать самый прибыльный вклад?

Для того чтобы иметь представление об актуальных условиях во всех банках РФ, рекомендуем наш детальный обзор-экскурс по вкладам для физических лиц в 2019 году. Вы узнаете и сравните условия во всех российских банках. Рассчитать потенциальный профит по каждому варианту поможет калькулятор SIBSO.

Вклады для физических лиц в Сбербанке — проценты по вкладам 2019
4.8 (95%) 24

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here