Расчетный счет в УБРиР для ИП и ООО

УБРиР входит в ТОП-3 крупнейших финансовых организаций России. Банк активно сотрудничает с ИП/ООО и предлагает новые решения для управления расчетными счетами. В частности, это тарифы с бесплатным обслуживанием и эквайрингом, а также интернет-банкинг для бизнеса в форматах «Light» и «Pro», в котором можно управлять расчетным счетом с любого девайса. Но мы отбросим яркую обложку и посмотрим на расчетные счета в УБРиР объективно.

Почему УБРиР стал объектом обзора: Банк основан в 1990 году. В РФ работает 187 отделений в ~50 регионах. Компания входит в сотню лучших финансовых учреждений по версии Forbes. Национальное Рейтинговое Агентство присвоило банку рейтинг «АА» за высокую надежность, достаточную ликвидность и количество активов. 

Достижения в 2019: В первом квартале 2019 тариф РКО «Промо» занял 1 место в исследовании наиболее выгодных тарифов для обслуживания бизнеса от агентства Markswebb.

Топ-10 преимуществ открытия расчетного счета в УБРиР

УБРиР приводит 10 аргументов, по которым стоит открыть расчетный счет в этом банке:

1. Бесплатное открытие за 1 день;
2. Бизнес-карта с кэшбэком до 10%;
3. Увеличенный рабочий день операционистов (до 23:00);
4. Начисление на остаток до 5%;
5. Высокая скорость проведения платежей;
6. Бонусы от партнеров на 60 000 рублей: размещение вакансий на HeadHunter, скидки до 50% на рекламу, денежные сертификаты на бухгалтерские и юридические услуги и т.д.;
7. Стоимость обслуживания зависит от количества операций;
8. Средства на р/с застрахованы на 1 400 000 рублей;
9. Возможность подключения сервисов: «1С», «Мой Склад», «Интеллект-С» и пр.;
10. Система проверки репутации контрагентов.

Подать заявку можно на официальном сайте банка: нужно ввести номер телефона и заполнить базовую информацию про компанию, руководителя и учредителей. После этого перезвонит менеджер (в течение 15 минут).

6 тарифов для расчетных счетов

УБРиР предлагает 6 тарифов: от вариантов с базовым набором возможностей до продвинутых бизнес-тарифов.

Стандартные тарифы:

Тарифы «бизнес-класс»:

В рамках расчетно-кассового обслуживания (РКО) по топ-тарифу «Промо» банк предлагает такие бесплатные услуги:

• Подключение эквайринга, мобильного и интернет-банка;
• Неограниченное бесплатное обслуживание;
• Проведение платежей внутри структуры.

Как отрыть расчетный счет в УБРиР в 2019

Алгоритм открытия расчетного счета для ИП или ООО:

1. Заявка. Заполняется и отправляется на сайте УБРиР.
2. Ожидание. На указанный при подаче заявки электронный адрес должно прийти подтверждение принятия запроса.
3. Звонок банка. Специалист УБРиР свяжется по телефону в течение 15 минут. Вы определите удобное время и место встречи.
4. Договор. Проверка условий и подписание договора.
5. Открытие расчетного счета. Операции станут доступны моментально.

Дополнительные услуги

В дополнение к открытию расчетного счета банк предлагает сопутствующие услуги.

Зарплатный проект

Компания получает высокую скорость обслуживания и контроль начисления зарплат, сотрудники — бесплатный съем наличных в «родных» банкоматах и банкоматах партнеров, кешбэк и кредитование на особых условиях.

Подробнее об условиях:

• Автоматический перевод зарплат по ведомости;
• Подключение и настройка — 0 ₽;
• Плата за использование зарплатной карты — 0 ₽;
• Отдельный интернет-банкинг;
• Комиссия 0 ₽ за перевод зарплаты;
• СМС-уведомления 0 ₽;
• Комиссия 0 ₽ за снятие наличных в банкоматах УБРиР, Альфа-Банка, АК БАРС Банка и т.д.;
• Кредиты на льготных условиях (ставка от 12%).

Согласно статистике банка, зарплатным проектом пользуется уже больше 5 500 компаний. Программа существует уже 10+ лет.

Бизнес-карты

Позволяют делать расчеты и пополнять р/с без посещения отделений банка.

Подробнее о возможностях бизнес-карты:

• Получение кэшбэка: до 10% за покупки и услуги из категорий «Ремонт и строительство» и «Товары для сада»;
• Возможность подключить программу «КРС» или «Самоинкассация» (сокращение затрат на РКО и снижение рисков при перевозке/хранении/получении наличных);
• Функция пополнения расчетного счета через терминалы УБРиР;
• Опция запрета на расходы;
• Получить наличные можно в размере до 500 000 ₽ в месяц;
• Контроль перечисления зарплат.

Эквайринг

Особенности эквайринга в УБРиР:

• Лидер рейтинга выгодных ставок по эквайрингу (Markswebb);
• Комиссия от 1%;
• Скорость подключения: 3 дня;
• Можно подключить без наличия р/с;
• Защита каждой транзакции;
• Перевод денег в течение 24 часов после покупки;
• 3 варианта терминала: переносной, стационарный и прикассовый;
• Оборудование предоставляется бесплатно.

Тарификация эквайринга определяется ежемесячным оборотом.

Наиболее популярный тариф — «Эквайринг — Сбрось лишнее!». По нему предусмотрена комиссия за терминал 1,0%/1,6%. Подключение бесплатно.

---

Онлайн-банкинг

Для управления р/с предоставляется два варианта онлайн-банкинга: Pro и Light. Второе название приложения — «Бизнес 365». Есть версия для Android, iOS и ПК.

Возможности онлайн-банкинга:

• Аналитика остатка и оборота на наглядных графиках;
• Персональный налоговый календарь с контролем оплаты налогов;
• Получение выписок и создание справок;
• Контроль добросовестности контрагентов (система «Светофор»);
• Отправка и отзыв платежек;
• Подача заявки для оформления депозита, кредита, получения наличных денег, перевыпуска карты, подключения эквайринга и т.д.

Валютные операции

УБРиР позволяет проводить операции в валюте. Вы сможете в режиме онлайн:

• Открыть отдельный валютный счет;
• Проводить расчеты в валюте;
• Переводить деньги между счетами с разной валютой;
• Проводить операции с валютными векселями;
• Покупать/продавать иностранную валюту.

Можно настроить банковское сопровождение внешнеэкономической деятельности компании.

В случае необходимости сотрудники банка подготовят бумаги для проведения операций и проконсультируют относительно законодательных изменений.

Документы отправляются через Интернет — посещать отделение не нужно.

Тарифы отличаются гибкостью. Клиенты могут выбирать необходимые опции и оплачивать только их.

К примеру, если достаточно проведения операций в стандартном режиме, не придется платить за срочное оформление паспорта сделки.

»» Узнать больше и подать заявку на открытие р/с можно на официальном сайте банка.

Кредиты для бизнеса в УБРиР

Банк выдает деньги предпринимателям и юрлицам на развитие на льготных условиях. Для бизнеса предусмотрено пять программ кредитования:

• Экспресс;

Для тех случаев, когда деньги нужны срочно. УБРиР рассмотрит запрос в течение 2 рабочих дней.

Выдается до 2 млн рублей сроком на 2 года. Годовая ставка умеренная — от 16,5%. Минимальная сумма 100 000 ₽.

Залог для оформления экспресс-кредита не требуется, однако есть дополнительное условие — к минимальному стажу и прибыли.

Бизнес не может быть моложе 6 месяцев, а выручка за последний год должна составить до 120 млн руб.

• Рефинансирование;

Решение для тех клиентов, которым нужно срочно закрыть кредит, оформленный в другой организации.

В случае кредита свыше 2 000 000 ₽ потребуется залог. Подойдет движимая и недвижимая собственность.

Кредит оформляется на срок до 5 лет. Максимальная сумма — 50 млн руб. Ставка — от 12%.

Обязательное условие — расчетный счет в УБРиР.

• Под залог недвижимого имущества;

Этот кредитный продукт помогает расширить бизнес: увеличить автопарк и количество оборудования, масштабировать производство или реализацию продукции.

Выдается от 500 000 ₽ до 10 000 000 ₽ сроком до 2555 дней. Решение принимается в течение 3 рабочих дней. Ставка — от 12,5%.

Наличие идеальной кредитной истории и оборота по счету не требуется.

• Под залог любого ликвидного имущества;

Еще один вариант для расширения деятельности. Выдается до 30 000 000 ₽ сроком до 7 лет. Минимальная сумма кредитования — 500 000 ₽. Ставка — от 12,5%

У бизнеса должен быть опыт от 1 года, а выручка за последний год не должна превысить 1000 млн руб.

Кредит можно выплачивать по системе гибкой рассрочки: есть возможность отсрочки платежа до 1 года.

• Обеспечительный.

Продукт подходит компаниям, которые намерены участвовать в тендере.

УБРиР предоставляет гарантии государству или муниципальной структуре, что клиент выполнит свои обязательства.

• За последний год у бизнеса должна быть выручка до 120 млн ₽, если нужен кредит на сумму до 10 млн ₽.
• Если же нужна более крупная сумма (до 50 млн ₽), выручка без НДС должна быть меньше 1000 млн ₽.

При наличии опыта участия в государственных закупках залог не требуется.

Кредит выдается сроком до 2 лет. Максимальная сумма – 50 млн руб., ставка – 13–18,3 %.

Депозиты

УБРиР предлагает 7 депозитов для владельцев расчетных счетов:

• «Капитальный».

При наличии суммы от 1 000 000 ₽. Возможный срок: от 31 до 180 дней. Максимальная ставка: 7,4%. 

Проценты погашаются в последний день месяца. Депозит можно пополнять, как и частично снимать средства, но до суммы неснижаемого остатка.

Последняя возможность пополнить депозит — за 14 до конца договора.

• «iДепозит».

Открывается онлайн. Снятие денег и пополнение вклада не допускается. Проценты платятся или в конце периода, или в последний день месяца.

Срок действия депозита — до 180 дней. Ставка устанавливается персонально, максимум 7,8% годовых. Сумма – от 100 тыс. р.

• «Гибкий онлайн».

Депозит пополняемый, деньги можно частично или полностью снимать еще до закрытия вклада.

Выплата процентов проводится в стандартном режиме: или в конце срока, или в последний день месяца.

Деньги можно положить в УБРиР на срок до 121 дней. Ставка — 6,4-6,6% годовых, зависит от периода договора. Минимальная сумма – 100 тыс. р. Можно открыть онлайн.

• Бонусный.

Самая высокая ставка среди остальных вкладов — до 8% годовых. Депозит можно оформить на срок до 547 дней.

Минимальная сумма — 500 тыс. руб. Деньги нельзя снимать, как и пополнять вклад.

• «Гибкий».

Оформление в офисе банка. Нет ограничений на снятие и пополнение. Максимальный срок депозита – 367 дней. Можно вложить от 500 000 ₽.

Ставка зависит от срока и варьируется в пределах 6,0-6,7%.

Чем дольше срок размещения, тем выше процент.

Выплата процентов: в последний день месяца или в конце срока действия депозита.

• «Стабильный».

Классический депозитный продукт, пользование которым предполагает запрет пополнение.

Зато можно снимать деньги — в полном объеме (без соблюдения неснижаемого остатка). Однако в таком случае доход может быть пересчитан по ставке депозита «До востребования».

Процентная ставка — до 7,9% годовых. Максимальный период 547 дней, минимальный — 3 дня. Можно хранить более 500 тыс. р.

• «До востребования».

Вклад можно открыть на любой срок под 0,01%. Снятие и пополнение — без ограничений.

Средства вкладчиков традиционно застрахованы Агентством по страхованию вкладов. 

Прочие особенности РКО в УБРиР

Прочие особенности расчетных счетов:

• Возможность открыть р/с онлайн;
• Бесплатное подключение эквайринга;
• Бесплатное консалтинговое сопровождение;
• Разнообразная тарификация по обслуживанию р/с;
• Бесплатный доступ к «Моему Складу» в течение 3 месяцев, «1С» — 1 месяц, правовая консультация в «Интеллект-С» — 1 час;
• Есть сервис, обеспечивающий подготовку бумаг для регистрации ИП;
• Увеличенный день проведения операций — до 23 часов;
• Страхование бизнеса (предусмотрено несколько программ);
• Корпоративные карты с доступной стоимостью обслуживания.

За 1000 рублей сотрудники банка предоставляют полную информационную поддержку (фактически — обучение) по работе с интернет-банком и р/с.

Как считает аналитическое агентство «Марксвебб», УБРиР занимает третью строчку среди выгодных банковских учреждений для предпринимателей.

Закрытие р/с

Иногда юридическим лицам и ИП приходится закрывать расчетный счет, например при прекращении деятельности. Клиенту нужно отправиться в отделение банка, в котором р/с открывался. Следует написать заявление, предъявив паспорт и печать (если таковая предусмотрена). Для ООО потребуются дополнительные бумаги.

Внимание: Процедура закрытия расчетного счета в удаленном режиме не проводится.

Заключение

УБРиР — крупный банк, который входит в группу надежных финансовых учреждений страны. Но этой информации недостаточно, чтобы принять решение открыть расчетный счет именно в этой структуре.

К этому преимуществу организации добавляются другие нюансы. Р/с открывается бесплатно, для этого нужен только один день. Банк обеспечивает высокую скорость обработки платежей, к тому же у операционистов увеличенный рабочий день.

Продвинутый мобильный и интернет-банкинг позволит контролировать оборот и отправлять зарплату сотрудникам.

Деньги клиента застрахованы на 1,4 млн руб. В дополнение к расчетному счету он может открыть: бизнес-карты, эквайринг, зарплатный проект и валютные карт-счета.

Возможно как подключение новых бухгалтерских сервисов, так и интеграция с ранее используемыми сервисами. В итоге формируется комплексное расчетно-кассовое обслуживание с внушительным перечнем возможностей.

Это подтверждается клиентскими отзывами. Из недостатков: некоторые клиенты отмечают, что иногда приходится встречаться с очередями в отделениях и долгим ответом банка в онлайн-чате.

Подать заявку на открытие р/с на официальном сайте банка