УБРиР входит в ТОП-3 крупнейших финансовых организаций России. Банк активно сотрудничает с ИП/ООО и предлагает новые решения для управления расчетными счетами. В частности, это тарифы с бесплатным обслуживанием и эквайрингом, а также интернет-банкинг для бизнеса в форматах «Light» и «Pro», в котором можно управлять расчетным счетом с любого девайса. Но мы отбросим яркую обложку и посмотрим на расчетные счета в УБРиР объективно.
Почему УБРиР стал объектом обзора: Банк основан в 1990 году. В РФ работает 187 отделений в ~50 регионах. Компания входит в сотню лучших финансовых учреждений по версии Forbes. Национальное Рейтинговое Агентство присвоило банку рейтинг «АА» за высокую надежность, достаточную ликвидность и количество активов.
Достижения в 2019: В первом квартале 2019 тариф РКО «Промо» занял 1 место в исследовании наиболее выгодных тарифов для обслуживания бизнеса от агентства Markswebb.
Не пропустите: Расчетный счет в банке Точка — условия р/с от лидера рейтинга «Лучший интернет-банк для бизнеса» (4 года подряд) с самым высоким NPS в России: рекомендовать расчетный счет в банке Точка готовы 74% клиентов.
Содержание:
Топ-10 преимуществ открытия расчетного счета в УБРиР
УБРиР приводит 10 аргументов, по которым стоит открыть расчетный счет в этом банке:
- Бесплатное открытие за 1 день;
- Бизнес-карта с кэшбэком до 10%;
- Увеличенный рабочий день операционистов (до 23:00);
- Начисление на остаток до 5%;
- Высокая скорость проведения платежей;
- Бонусы от партнеров на 60 000 рублей: размещение вакансий на HeadHunter, скидки до 50% на рекламу, денежные сертификаты на бухгалтерские и юридические услуги и т.д.;
- Стоимость обслуживания зависит от количества операций;
- Средства на р/с застрахованы на 1 400 000 рублей;
- Возможность подключения сервисов: «1С», «Мой Склад», «Интеллект-С» и пр.;
- Система проверки репутации контрагентов.
Подать заявку можно на официальном сайте банка: нужно ввести номер телефона и заполнить базовую информацию про компанию, руководителя и учредителей. После этого перезвонит менеджер (в течение 15 минут).
6 тарифов для расчетных счетов
УБРиР предлагает 6 тарифов: от вариантов с базовым набором возможностей до продвинутых бизнес-тарифов.
Стандартные тарифы:
| Тариф/Опция | Promo | Econom | Comfort |
|---|---|---|---|
| Обслуживание | 0 ₽ (всегда) | 890 ₽ | 1310 ₽ |
| Межбанковские транзакции | 89 ₽ | 0 ₽ (первые 11, дальше 30 ₽) | 30 ₽ |
| Внутрибанковские транзакции | 0 ₽ | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Стоимость открытия | 0 ₽ | 0 ₽ | 0 ₽ |
Тарифы «бизнес-класс»:
| Тариф/Опция | Business-class 3 | Business-class 6 | Business-class 12 |
|---|---|---|---|
| Обслуживание | 0 ₽ (3 мес.) | 0 ₽ (6 мес.) | 0 ₽ (12 мес.) |
| Межбанковские транзакции | 0 ₽ | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Внутрибанковские транзакции | 0 ₽ | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Стоимость открытия | 5 490 ₽ (за подключение на 3 месяца) | 9 290 ₽ (за подключение на 6 месяцев) | 16 690 ₽ (за подключение на 12 месяцев) |
В рамках расчетно-кассового обслуживания (РКО) по топ-тарифу «Промо» банк предлагает такие бесплатные услуги:
- Подключение эквайринга, мобильного и интернет-банка;
- Неограниченное бесплатное обслуживание;
- Проведение платежей внутри структуры.
Как отрыть расчетный счет в УБРиР в 2019
Алгоритм открытия расчетного счета для ИП или ООО:
- Заявка. Заполняется и отправляется на сайте УБРиР.
- Ожидание. На указанный при подаче заявки электронный адрес должно прийти подтверждение принятия запроса.
- Звонок банка. Специалист УБРиР свяжется по телефону в течение 15 минут. Вы определите удобное время и место встречи.
- Договор. Проверка условий и подписание договора.
- Открытие расчетного счета. Операции станут доступны моментально.
Дополнительные услуги
В дополнение к открытию расчетного счета банк предлагает сопутствующие услуги.
Зарплатный проект
Компания получает высокую скорость обслуживания и контроль начисления зарплат, сотрудники — бесплатный съем наличных в «родных» банкоматах и банкоматах партнеров, кешбэк и кредитование на особых условиях.
Подробнее об условиях:
- Автоматический перевод зарплат по ведомости;
- Подключение и настройка — 0 ₽;
- Плата за использование зарплатной карты — 0 ₽;
- Отдельный интернет-банкинг;
- Комиссия 0 ₽ за перевод зарплаты;
- СМС-уведомления 0 ₽;
- Комиссия 0 ₽ за снятие наличных в банкоматах УБРиР, Альфа-Банка, АК БАРС Банка и т.д.;
- Кредиты на льготных условиях (ставка от 12%).
Согласно статистике банка, зарплатным проектом пользуется уже больше 5 500 компаний. Программа существует уже 10+ лет.
Бизнес-карты
Позволяют делать расчеты и пополнять р/с без посещения отделений банка.
Подробнее о возможностях бизнес-карты:
- Получение кэшбэка: до 10% за покупки и услуги из категорий «Ремонт и строительство» и «Товары для сада»;
- Возможность подключить программу «КРС» или «Самоинкассация» (сокращение затрат на РКО и снижение рисков при перевозке/хранении/получении наличных);
- Функция пополнения расчетного счета через терминалы УБРиР;
- Опция запрета на расходы;
- Получить наличные можно в размере до 500 000 ₽ в месяц;
- Контроль перечисления зарплат.
Эквайринг
Особенности эквайринга в УБРиР:
- Лидер рейтинга выгодных ставок по эквайрингу (Markswebb);
- Комиссия от 1%;
- Скорость подключения: 3 дня;
- Можно подключить без наличия р/с;
- Защита каждой транзакции;
- Перевод денег в течение 24 часов после покупки;
- 3 варианта терминала: переносной, стационарный и прикассовый;
- Оборудование предоставляется бесплатно.
Тарификация эквайринга определяется ежемесячным оборотом.
Наиболее популярный тариф — «Эквайринг — Сбрось лишнее!». По нему предусмотрена комиссия за терминал 1,0%/1,6%. Подключение бесплатно.
- Расчетный счет: Тинькофф
- Время получения: 1 дн.
- Обслуживание от: 0 ₽
- Открытие бесплатно: Да
- Открытие счета бесплатно;
- До 75 000 ₽ на рекламу;
- Начисление до 6% на остаток.
- Расчетный счет: Точка
- Время получения: 1 ч.
- Обслуживание от: 0 ₽
- Открытие бесплатно: Да
- Получение реквизитов — сразу после заявки;
- Бонусные 270 000 ₽ на развитие;
- 1 место в рейтинге Markswebb Rank&Report «Лучший интернет-банкинг для бизнеса»;
- Уже 200 000 предпринимателей пользуются р/с в Точке;
- 1 час на открытие счета.
- Расчетный счет: Альфа-Банк
- Время получения: 1 дн.
- Обслуживание от: 0 ₽
- Открытие бесплатно: Да
- Начисление 1% на остаток;
- Обслуживание 0 ₽;
- Эквайринг и аренда терминалов 0 ₽ (для оборота свыше 100 000 ₽).
- Акция действует только при открытии онлайн.
- Расчетный счет: Открытие
- Время получения: 3 ч.
- Обслуживание от: 0 ₽
- Открытие бесплатно: Да
- Карта для бизнеса 0 ₽;
- Обслуживание 0 ₽ (для небольшого бизнеса);
- Бонусные 69 000 ₽ на рекламу в Яндексе, ВКонтакте и т.д.;
- Популярные CRM бесплатно (1 месяц);
- 3 месяца бесплатного использования Tilda (Personal).
- Расчетный счет: ВТБ
- Время получения: 1 ч.
- Обслуживание от: 0 ₽
- Открытие бесплатно: Да
- В рамках акции: открытие, 3-12 месяцев обслуживания, платежи и переводы — бесплатно;
- Пакеты услуг «На старте» / «Самое важное» / «Все включено» — бесплатно (вместо 1020-1615 ₽);
- После подачи заявки счет автоматически бронируется;
- Скидки: 35% на онлайн-кассы, 50% на МТТ, 50% на юр. сопровождение;
- Бонусные 55 000 ₽ на рекламу.
- Расчетный счет: Эксперт Банк
- Время получения: 5 мин.
- Обслуживание от: 0 ₽
- Открытие бесплатно: Да
- Обслуживание от 0 ₽;
- Стоимость платежки от 0 ₽;
- Снятие наличных до 700 000 ₽ бесплатно;
- Получение номера счета в течение 5 минут после подачи заявки;
- Продвинутый интернет-банк, автоуведомления контрагентам;
- Начисление до 5% на среднедневной остаток;
- Бесплатная корпоративная карта;
- Акции и скидки от партнеров;
- 50 000 ₽ на рекламу от MyTarget;
- 2 мес. бесплатного использования номера 8 800...;
- Виртуальная АТС Mango Office за полцены и т.д.
- Расчетный счет: УБРиР
- Время получения: 2 ч.
- Обслуживание от: 0 ₽
- Открытие бесплатно: Да
- 0 ₽ открытие, обслуживание, интернет-банкинг, эквайринг;
- Бонусные 60 000 ₽ от партнеров банка;
- До 5% кэшбэка по бизнес-карте.
Онлайн-банкинг
Для управления р/с предоставляется два варианта онлайн-банкинга: Pro и Light. Второе название приложения — «Бизнес 365». Есть версия для Android, iOS и ПК.
Возможности онлайн-банкинга:
- Аналитика остатка и оборота на наглядных графиках;
- Персональный налоговый календарь с контролем оплаты налогов;
- Получение выписок и создание справок;
- Контроль добросовестности контрагентов (система «Светофор»);
- Отправка и отзыв платежек;
- Подача заявки для оформления депозита, кредита, получения наличных денег, перевыпуска карты, подключения эквайринга и т.д.
Валютные операции
УБРиР позволяет проводить операции в валюте. Вы сможете в режиме онлайн:
- Открыть отдельный валютный счет;
- Проводить расчеты в валюте;
- Переводить деньги между счетами с разной валютой;
- Проводить операции с валютными векселями;
- Покупать/продавать иностранную валюту.
Можно настроить банковское сопровождение внешнеэкономической деятельности компании.
В случае необходимости сотрудники банка подготовят бумаги для проведения операций и проконсультируют относительно законодательных изменений.
Документы отправляются через Интернет — посещать отделение не нужно.
Тарифы отличаются гибкостью. Клиенты могут выбирать необходимые опции и оплачивать только их.
К примеру, если достаточно проведения операций в стандартном режиме, не придется платить за срочное оформление паспорта сделки.
»» Узнать больше и подать заявку на открытие р/с можно на официальном сайте банка.
Кредиты для бизнеса в УБРиР
Банк выдает деньги предпринимателям и юрлицам на развитие на льготных условиях. Для бизнеса предусмотрено пять программ кредитования:
- Экспресс;
Для тех случаев, когда деньги нужны срочно. УБРиР рассмотрит запрос в течение 2 рабочих дней.
Выдается до 2 млн рублей сроком на 2 года. Годовая ставка умеренная — от 16,5%. Минимальная сумма 100 000 ₽.
Залог для оформления экспресс-кредита не требуется, однако есть дополнительное условие — к минимальному стажу и прибыли.
Бизнес не может быть моложе 6 месяцев, а выручка за последний год должна составить до 120 млн руб.
- Рефинансирование;
Решение для тех клиентов, которым нужно срочно закрыть кредит, оформленный в другой организации.
В случае кредита свыше 2 000 000 ₽ потребуется залог. Подойдет движимая и недвижимая собственность.
Кредит оформляется на срок до 5 лет. Максимальная сумма — 50 млн руб. Ставка — от 12%.
Обязательное условие — расчетный счет в УБРиР.
- Под залог недвижимого имущества;
Этот кредитный продукт помогает расширить бизнес: увеличить автопарк и количество оборудования, масштабировать производство или реализацию продукции.
Выдается от 500 000 ₽ до 10 000 000 ₽ сроком до 2555 дней. Решение принимается в течение 3 рабочих дней. Ставка — от 12,5%.
Наличие идеальной кредитной истории и оборота по счету не требуется.
- Под залог любого ликвидного имущества;
Еще один вариант для расширения деятельности. Выдается до 30 000 000 ₽ сроком до 7 лет. Минимальная сумма кредитования — 500 000 ₽. Ставка — от 12,5%
У бизнеса должен быть опыт от 1 года, а выручка за последний год не должна превысить 1000 млн руб.
Кредит можно выплачивать по системе гибкой рассрочки: есть возможность отсрочки платежа до 1 года.
- Обеспечительный.
Продукт подходит компаниям, которые намерены участвовать в тендере.
УБРиР предоставляет гарантии государству или муниципальной структуре, что клиент выполнит свои обязательства.
- За последний год у бизнеса должна быть выручка до 120 млн ₽, если нужен кредит на сумму до 10 млн ₽.
- Если же нужна более крупная сумма (до 50 млн ₽), выручка без НДС должна быть меньше 1000 млн ₽.
При наличии опыта участия в государственных закупках залог не требуется.
Кредит выдается сроком до 2 лет. Максимальная сумма – 50 млн руб., ставка – 13–18,3 %.
Депозиты
УБРиР предлагает 7 депозитов для владельцев расчетных счетов:
- «Капитальный».
При наличии суммы от 1 000 000 ₽. Возможный срок: от 31 до 180 дней. Максимальная ставка: 7,4%.
Проценты погашаются в последний день месяца. Депозит можно пополнять, как и частично снимать средства, но до суммы неснижаемого остатка.
Последняя возможность пополнить депозит — за 14 до конца договора.
- «iДепозит».
Открывается онлайн. Снятие денег и пополнение вклада не допускается. Проценты платятся или в конце периода, или в последний день месяца.
Срок действия депозита — до 180 дней. Ставка устанавливается персонально, максимум 7,8% годовых. Сумма – от 100 тыс. р.
- «Гибкий онлайн».
Депозит пополняемый, деньги можно частично или полностью снимать еще до закрытия вклада.
Выплата процентов проводится в стандартном режиме: или в конце срока, или в последний день месяца.
Деньги можно положить в УБРиР на срок до 121 дней. Ставка — 6,4-6,6% годовых, зависит от периода договора. Минимальная сумма – 100 тыс. р. Можно открыть онлайн.
- Бонусный.
Самая высокая ставка среди остальных вкладов — до 8% годовых. Депозит можно оформить на срок до 547 дней.
Минимальная сумма — 500 тыс. руб. Деньги нельзя снимать, как и пополнять вклад.
- «Гибкий».
Оформление в офисе банка. Нет ограничений на снятие и пополнение. Максимальный срок депозита – 367 дней. Можно вложить от 500 000 ₽.
Ставка зависит от срока и варьируется в пределах 6,0-6,7%.
Чем дольше срок размещения, тем выше процент.
Выплата процентов: в последний день месяца или в конце срока действия депозита.
- «Стабильный».
Классический депозитный продукт, пользование которым предполагает запрет пополнение.
Зато можно снимать деньги — в полном объеме (без соблюдения неснижаемого остатка). Однако в таком случае доход может быть пересчитан по ставке депозита «До востребования».
Процентная ставка — до 7,9% годовых. Максимальный период 547 дней, минимальный — 3 дня. Можно хранить более 500 тыс. р.
- «До востребования».
Вклад можно открыть на любой срок под 0,01%. Снятие и пополнение — без ограничений.
Средства вкладчиков традиционно застрахованы Агентством по страхованию вкладов.
Прочие особенности РКО в УБРиР
Прочие особенности расчетных счетов:
- Возможность открыть р/с онлайн;
- Бесплатное подключение эквайринга;
- Бесплатное консалтинговое сопровождение;
- Разнообразная тарификация по обслуживанию р/с;
- Бесплатный доступ к «Моему Складу» в течение 3 месяцев, «1С» — 1 месяц, правовая консультация в «Интеллект-С» — 1 час;
- Есть сервис, обеспечивающий подготовку бумаг для регистрации ИП;
- Увеличенный день проведения операций — до 23 часов;
- Страхование бизнеса (предусмотрено несколько программ);
- Корпоративные карты с доступной стоимостью обслуживания.
За 1000 рублей сотрудники банка предоставляют полную информационную поддержку (фактически — обучение) по работе с интернет-банком и р/с.
Как считает аналитическое агентство «Марксвебб», УБРиР занимает третью строчку среди выгодных банковских учреждений для предпринимателей.
Закрытие р/с
Иногда юридическим лицам и ИП приходится закрывать расчетный счет, например при прекращении деятельности. Клиенту нужно отправиться в отделение банка, в котором р/с открывался. Следует написать заявление, предъявив паспорт и печать (если таковая предусмотрена). Для ООО потребуются дополнительные бумаги.
Внимание: Процедура закрытия расчетного счета в удаленном режиме не проводится.
Заключение
УБРиР — крупный банк, который входит в группу надежных финансовых учреждений страны. Но этой информации недостаточно, чтобы принять решение открыть расчетный счет именно в этой структуре.
К этому преимуществу организации добавляются другие нюансы. Р/с открывается бесплатно, для этого нужен только один день. Банк обеспечивает высокую скорость обработки платежей, к тому же у операционистов увеличенный рабочий день.
Продвинутый мобильный и интернет-банкинг позволит контролировать оборот и отправлять зарплату сотрудникам.
Деньги клиента застрахованы на 1,4 млн руб. В дополнение к расчетному счету он может открыть: бизнес-карты, эквайринг, зарплатный проект и валютные карт-счета.
Возможно как подключение новых бухгалтерских сервисов, так и интеграция с ранее используемыми сервисами. В итоге формируется комплексное расчетно-кассовое обслуживание с внушительным перечнем возможностей.
Это подтверждается клиентскими отзывами. Из недостатков: некоторые клиенты отмечают, что иногда приходится встречаться с очередями в отделениях и долгим ответом банка в онлайн-чате.
